赖小民:加大金融创新 支持企业
来源:中国海外投资年会   时间:2012/8/23   浏览:1405 次

  8月22-23日,由香港中国商会主办的第二届中国海外投资年会在香港召开。全国政协副主席黄孟复、香港行政长官梁振英等出席了会议。

  在23日主题为“全球资源共享投资双向互动”的主论坛上,中国企业联合会副会长、中国国际商会副会长、中国华融资产管理公司总裁赖小民先生发表了精彩的演讲。

  他表示,当前形势下,企业“走出去”是实现全球资源共享,提升核心竞争力的必然选择。同时,应加强银企合作,实现共赢,努力地构建一个以政府主导、企业主体、风险第一的“走出去”的金融框架。另外,他认为,加大金融创新,应支持企业实现“走出去”。

  以下是现场文字实录:

  赖小民:尊敬的陈经纬主席、各位嘉宾、女士们、先生们,大家上午好!很高兴应邀参加2012年中国海外投资年会,再次来到香港参加这个论坛并做发言,非常感谢大会组委会。刚才听了我的老朋友、战略合作伙伴,中国的一个优秀的民营企业家陈峰先生的发言,感同身受,刚才陈峰先生道出了我们企业家、企业界的很多感受和心声,特别是对中国30年的发展,全球200年的发展,乃至中国千年的历史,他用几句话点得很清楚。我还是很敬佩陈峰先生的,他应该说是见证了中国改革发展的一个缩影,是一个企业特别是民营企业“走出去”的优秀代表。20年前,他作为官员下海,靠1000万,一架飞机,发展到今天200多架飞机,在我国航空市场仅次于国航、南航、东航,排在第四位,应该说成绩巨大。

  在此,我首先代表中国华融资产管理公司,对本次年度论坛的召开表示热烈的祝贺,预祝本次大会圆满成功。我想借这个会谈三个观点:第一,当前形势下,企业“走出去”是实现全球资源共享,提升核心竞争力的必然选择。第二,加强银企合作,实现共赢,努力地构建一个以政府主导、企业主体、风险第一的“走出去”的金融框架。第三,加大金融创新,支持企业实现“走出去”。

  当前经济形势错综复杂,在欧洲债务危机问题持续恶化、全球经济持续低迷的形势下,中国经济形势也在发生深刻的变化,经济下行压力越来越大,优化对外开放的结构和布局,鼓励企业“走出去”,更好地利用两种资源、两个市场,已经成为我国转变经济发展方式,实现经济持续发展的重要举措。在此背景下,近几年中国企业海外投资总额大幅增长,海外投资步伐明显加快,通过境外投资,我国企业在促进国民经济快速发展和产业结构的优化升级、密切我国与世界各国的交往当中发挥了积极的作用。但同时中国企业“走出去”过程中,也存在着种种的障碍,其中,融资难、金融服务不足等问题,已经成为制约企业“走出去”的瓶颈,我想借这个机会谈几个观点。

  一、当前形势下,企业“走出去”是实现全球资源共享,提升核心竞争力的必然选择。

  2008年,国际金融危机爆发至今,国际金融危机影响的严重性和经济复苏的复杂性,都超出了我们的预期。目前,发达国家整体上复苏乏力,美国经济增长低位运行,就业困难,政治、经济、金融、就业、社会矛盾重重,欧洲主权债务危机持续蔓延的情况并没有得到改善。在此背景下,欧美国家逐步加大对国外投资的限制,同时,金融危机以后,新兴国家和发展中国家摆脱了危机的冲击,对经济持续高速增长的要求仍然十分迫切,在此背景下,国内企业“走出去”的速度和规模快速提升,对海外投资领域不断的拓展,目前我国企业海外投资已经涉足矿产业、服务业、金融业、批发零售业、运输仓储业、制造业,海外投资的企业经营水平也在不断地优化,对外投资的主体也开始多元化,民营企业对外投资增长强劲。截止2011年底,我国境外投资者在全球178个国家和地区设立了对外直接投资的企业1.8万家,累计实现非金融类对外直接投资3220亿美元,境外资产总额超过了1.5万亿美元,至今为止,我国企业“走出去”虽然取得了显著的成效,但与对外发达经济体的总量相比,与我国快速平稳发展内需相比,我国境外投资仍然存在着明显的差距。“走出去”的规模仍然偏小,开放经济发展的层次水平仍然有待提高。因此,进一步实施“走出去”战略,加大力度势在必行。

  1、实施“走出去”战略是我国经济发展和国际地位提高的必然结果。当一个国家的人均生产总值超过3000美元时,将从大规模引进外资转向对外投资的转变。经过30年的快速发展,我国的经济总量、国际影响、政治地位和对外开放水平显著提高。目前我国的国内生产总值已居世界第二位,外汇储备达到3.18万亿美元,居世界第一位,我国的国民经济总体保持良好的发展态势。人均收入超过2000美元,部分地区更高,总体经济已经进入了对外投资快速发展的时期。同时,我国拥有全球最高的储蓄率,达到50%以上,劳动力资源丰富,国民储蓄率较高,国内资金相对宽裕,为支持我国企业“走出去”提供了重要的基础。

  2、鼓励和推动境内企业“走出去”,是促进中国经济可持续发展,转变发展方式的重要条件。我国“十二五”规划明确提出要以科学发展为主题,以加快转变增长方式为主线,大力发展高附加值产业,提升产业水平,“走出去”的战略实施,使得我国的企业得以更好地利用国外科技资源,加大与世界著名跨国公司技术交流与合作,有利于我国企业在全球分工与合作中占据有利的地位。目前我国企业“走出去”的海外并购领域,正在由传统的以资源、能源为主,向技术、品牌和营销渠道铺开,更多高科技企业和行业知名公司,成为并购的目标,这将为经济持续发展提供强大的动力和回旋余地。另外,在我国经济快速发展的同时,我国资源和市场约束的问题也日益显现,“十二五”时期,我国经济继续保持年均7%的增长速度,需要有更充足的能源资源保障和更广阔的市场空间来支撑。实施“走出去”战略,开发海外能外是实现全球资源共享,提升企业核心竞争力,实现可持续发展的必然选择。

  3、实施“走出去”战略,是中国保持国际收支平衡的客观需要。我国外汇储备自2002年起保持了10年的较快增长,目前已经形成了以持续较大顺差为主要特征的国际收支不平衡,巨大贸易顺差和巨额的外汇储备的存在,对国内的通货膨胀和资产泡沫形成了直接的压力。从国际经验上看,德国和日本分别是当今世界第一、第二大贸易顺差国,但其国际收支呈现大体平衡的态势,其中一个很重要的原因就在于两国均存在大量的对外投资。导致其货物贸易的顺差被抵消、冲减。为此,我们必须鼓励、支持加大推动企业“走出去”。

  二、加强银企合作,实现银企共赢。

  按照政府引导、企业主导、风险第一的原则,构建支持企业“走出去”的金融服务体系。中国企业“走出去”机遇与风险并存,挑战和商机同在,这也是对金融机构的风险识别和市场把握运作能力提出了挑战。金融机构面临着两重的任务,一方面要支持有条件的企业“走出去”,另一方面,自身也存在着“走出去”的客观需要。金融机构必须准确把握好融资企业的风险和收益平衡,依据市场化的原则,准确地决策,保证信贷的有效投放,进而实现真正意义的银企共赢。因此,金融机构与“走出去”企业要本着资源共享、优势互补、风险共担、利益均沾、互惠双赢、合作发展的原则,依据市场化,找准共同点,在此基础上不断提升合作空间和合作层次,银企共赢,实现我国企业海外投资的平稳发展。在推进“走出去”的过程中,为进一步营造银企合作格局,推动企业资本与产业资本的良性互动,实现共赢,我认为中国金融业为企业提供融资服务,构建推动企业“走出去”的金融体系配套,要把握好三个出发点作为重要的原则:政府政策引导的原则,企业实力主导的原则,风险防控第一的原则。

  政府政策引导的原则,“走出去”是我国做出的重大决策部署,是发展开放型经济,转变经济发展方式,实现我国经济社会长远发展的有效途径,今年以来,我国出台了关于企业“走出去”的战略指导意见。对此,金融业要根据企业主业发展方向和自身的优势,重点支持“走出去”企业收购、兼并具有先进技术、品牌优势、完善产业链的国际制造业项目,重点支持国际能源、原材料开发资源等项目的融资。企业实力主导的原则,对于那些品牌知名度比较高,产品附加值比较高,具有重要带动作用的中国企业“走出去”,金融机构要重点进行保证资金供给,增强正向的示范效应。风险第一的原则。金融机构要把控制和化解风险作为支持企业“走出去”的重要前提,推动企业“走出去”建立健全海外资金监管和风险防控机制,强化风险意识,这是企业“走出去”能否站得住、长期生存、可持续发展的根本保证。金融企业“走出去”要坚持发展是硬道理,是第一要务,利润是硬任务,是第一目标,时刻坚守风险底线,践行科学发展。

  三、加大金融创新,发挥综合金融服务组合拳的优势,服务实体经济,支持企业“走出去”。目前,我国金融机构为企业海外投资所提供的金融服务才刚刚起步,创新的业务品种单一,一般多是商业银行提供的传统担保业务和国家开发银行和进出口银行的专项贷款为主体的银团贷款。同时,我国银行海外分支机构所提供的金融服务也同样以类似传统业务为主,难以对“走出去”企业提供全方位的创新金融产品服务,金融服务不足,创新能力低弱,已经程度我们企业海外拓展业务的关键制约。对此要充分的利用两个市场、两种资源,实现我国企业“走出去”和“引进来”双向互动,需要包括银行在内的金融资产管理公司、租赁、信托、基金、期货、证券、保险等各类金融机构,进一步加大金融创新力度,不断地创新传统金融服务模式,不断地完善金融服务功能与产品,打业务组合拳。按照市场化原则,加大对“走出去”企业提供多元化的金融服务创新力度,尤其是资产管理公司,以中国华融资产管理公司为例,我们是亚洲金融危机以后成立的,过去是专门处置工商银行的不良资产,前后10来年,我们处置了将近7000亿的不良资产,在支持国有银行的改革发展,支持国有企业脱困,特别是防范系统性风险方面发挥了重要的作用。今天企业也面临着转型发展、产业升级和“走出去”的现实问题,从2006年开始,中国华融加大了转型力度,特别是2009年以来,我们按照五年三步走的发展战略,推行大客户战略,彻底地走市场化路子,走一条市场化、多元化、综合化、国际化现代金融控股集团的路子,引进战略投资者上市,在这个大的战略规划之下,中国华融转型走出了一条过去中国政府制度设计所没有想到的。大家知道,当时国务院的法律规定,资产管理公司的存续期是10年,10年做完以后,不良资产处置完了,哪儿来回哪儿去,当时是工商银行的,工商银行现在已经成为全球市值第一的、引领能力最强的金融机构,而且是金融资产最好的金融机构,也是治理结构国际化运作水平很高的一个金融机构,应该说这里有中国华融在10年前帮它剥离了7000亿的不良资产,发挥了重要的作用。当时它平均不良贷款是26%,现在降到1%左右。处置完了以后,我们再进行转型,2009年以来,我们加大了转型的力度,进行市场化的转型,就像陈峰所说,我们的企业都面临着一个转型,依托市场,我们的转型比较成功,思想观念大转变,引领能力大提高。中国华融这三年连续利润实现翻番,09年比08年利润增长103%,10年比09年利润增长了146%,11年比10年利润增长的18%,今年上半年比去年同期的利润又增长了62%,这三年恰逢全球金融危机,07年的美国次贷危机引发的全球金融海啸,到今天世界危机仍然没有过去,又面临中国经济的内外压力,特别是现在的下行压力。应该说09年是社会发展最困难的一年,10年是社会经济发展最复杂的一年,11年是社会经济发展最不确定的一年,今年是社会经济发展下行压力最大的一年,这四年中国华融逆大市而上,应该说取得这个经营业绩实属不易。

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